НБКР предлагает ввести идентификацию при пополнении счетов через терминалы
Нацбанк предлагает ввести обязательную идентификацию клиентов при пополнении наличными банковских счетов, карт и электронных кошельков. Соответствующий проект постановления вынесен на общественное обсуждение.
Сейчас такие операции относятся к низкорискованным, поэтому при их проведении идентификация и верификация клиента не требуются.
Нацбанк предлагает исключить пополнение наличными банковских счетов, карт и электронных кошельков из перечня низкорискованных операций. В результате перед внесением денег через терминал плательщику потребуется подтвердить свою личность.
Идентификацию можно будет пройти несколькими способами, в том числе непосредственно через терминал с использованием данных документа, сканирования, NFC, фото- или видеофиксации и биометрии. Также можно будет воспользоваться Единой системой идентификации Кыргызстана.
После подтверждения личности данные плательщика будут проверять по перечням лиц, связанных с террористической и экстремистской деятельностью, распространением оружия массового уничтожения и легализацией преступных доходов. При выявлении совпадения в проведении операции должны будут отказать.
Для таких платежей также установят пороговые суммы. В пределах установленного порога будет достаточно идентификации и верификации клиента. При достижении или превышении порога платежная организация должна будет провести дополнительную проверку.
При этом часть операций через терминалы планируется оставить в категории низкорискованных. Без идентификации по-прежнему можно будет:
- оплачивать коммунальные услуги;
- налоги, госпошлины и штрафы;
- интернет и телевидение;
- погашать кредиты;
- оплачивать государственные и муниципальные услуги;
- оплачивать такси и билеты;
- проводить ряд других предусмотренных правилами платежей.
Поставщики платежных услуг должны будут хранить сведения об идентификации и проведенных операциях, а также отслеживать платежи на предмет достижения установленных пороговых сумм.
В Нацбанке объясняют изменения необходимостью снизить риск использования электронных платежных инструментов для финансирования преступной деятельности и легализации преступных доходов. Проект также разработан с учетом международных требований по отслеживанию отправителей и получателей денежных переводов.
Нацбанк предлагает усилить контроль за обналичиванием денег бизнесом
Фиксированного лимита для компаний и ИП не вводят. Банки сами определят показатели риска и смогут запрашивать документы о происхождении и целях использования денег.
Азиза Капар кызы
Нацбанк КР предлагает создать единого оператора системы быстрых платежей
Новая система должна обеспечить мгновенные межбанковские переводы 24/7/365 и единый реестр номеров телефонов, QR-кодов, счетов и других идентификаторов.
Азиза Капар кызы
