Усиленные проверки, электронные кошельки — Нацбанк хочет изменить правила осуществления денежных переводов

Нацбанк вынес на общественное обсуждение поправки к правилам осуществления денежных переводов в КР.

Проект постановления предлагает применять упрощенные или усиленные меры проверки отправителя денежного перевода с использованием риск-ориентированного подхода, а также ввести требование о разработке политики и процедуры внутреннего контроля для предотвращения операций, связанных с финансированием террористической деятельности и легализацией (отмыванием) преступных доходов.

Также предлагается указать пороговую сумму отправки денежного перевода, в случае превышения которой к отправителю денежного перевода применяется надлежащая проверка.

Кроме того, предлагается ввести требование об отказе в проведении денежного перевода, если отправитель/получатель находится в санкционном перечне или в перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов.

При этом для противодействия финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов предлагается перечислять денежный перевод в безналичной форме на идентифицированный электронный кошелек, эмитированный банком КР.