Кыргызстан ждут глобальные реформы в финсекторе – что даст стране новый проект от Всемирного банка?

Всемирный банк при финансовой поддержке Госсекретариата правительства Швейцарии по экономическим вопросам (ЅЕСО) начал реализацию в Кыргызстане проекта по повышению финансовой стабильности и содействию развития и доступности инновационных финансовых услуг "Финансы для развития".

В проект входят следующие компоненты, направленные на развитие инновационных финансовых услуг и расширение доступа к ним для всех слоев населения.

Компонент 1

Нормативно-правовая и надзорная база для банков, микрофинансовых организаций и кредитных союзов. Оказание технической помощи Нацбанку в:

• обеспечении полного вступления в силу требований внутреннего процесса оценки достаточности капитала (ICААР) и процесса надзорного обзора и оценки (SREP) к 2024-2025 годам;
• внедрении "зеленого" финансирования в сферу банковского надзора;
• внедрении рискоориентированного надзора к принимающим депозиты микрофинансовым организациям/кредитным союзам.

Компонент 2

Система финансовой безопасности, готовность к кризисам и планирование на случай непредвиденных обстоятельств. Оказание помощи Нацбанку, Минфину и Агентству по защите депозитов в повышении их готовности к кризисам, расширении их сотрудничества, внедрении новых нормативно-правовых актов для реорганизации проблемных банков.

Компонент 3

Поддержка в рамках данного компонента будет оказываться Госбанку развития на старте его деятельности. Также будет оказана помощь Гарантийному фонду и Госбанку развития при разработке новых инновационных продуктов, таких как: механизм распределения портфельных рисков, зеленые гарантии, зеленое финансирование, экспортное финансирование и экспортные гарантии.

В рамках этого компонента также будет оказана помощь Нацбанку касательно регулирования и надзора за поставщиками кредитных гарантий, в том числе по исламским принципам финансирования и финансированию Госбанка развития.

Компонент 4

Реструктуризация долга и неплатежеспособность. Предоставление помощи по вопросам реформы в сфере неплатежеспособности для обеспечения оптимальных инструментов реструктуризации и ликвидации в отношении юридических лиц и предприятий, находящихся в тяжелом финансовом положении, включая гибридный механизм урегулирования неплатежеспособности в корпоративном секторе и специальную упрощенную процедуру для микро-, малых и средних предприятий.

Компонент 5

Оказание поддержки правительству при принятии нового закона о сделках с использованием залога и разработке подзаконных актов по его реализации. Современная и эффективная система сделок, подразумевающих залоговое имущество, призвана повысить использование движимого имущества в качестве залога и включает создание современного залогового реестра для всех кредиторов, использующих залоговое обеспечение.

Компонент 6

Модернизация режима кредитной отчетности посредством внесения поправок в закон "Об обмене кредитной информацией". Нацбанку будет предоставлена помощь в надзоре за частными бюро кредитной информации. Альтернативные данные являются одним из важных факторов повышения доступа к финуслугам для сегментов, не получающих достаточного объема финансовых услуг (особенно ММСП) и предотвращения чрезмерной задолженности.

Компонент 7

В рамках компонента "инфраструктура финансового рынка" будут предоставляться консультации по:

• созданию системы быстрых платежей, ее правил и стандартов;
• поддержке Нацбанка в ходе разработки розничной системы цифровой валюты центрального банка;
• разработке положений, правил и стандартов, направленных на создание основы для открытого финансирования.