Минэконом предлагает ужесточить ответственность за нарушения требований законодательства по противодействию отмыванию денег. Для юридических лиц предусмотрены штрафы до 1 млн сомов, а за отдельные нарушения — отзыв лицензий и ликвидация компаний. Соответствующий законопроект вынесли на общественное обсуждение.

Размер штрафов для юридических лиц будет зависеть от их дохода за последние 12 месяцев. Компании предлагают разделить на три категории:

• с доходом до 8 млн сомов;
• от 8 млн 1 сома до 50 млн сомов;
• свыше 50 млн сомов.

В зависимости от тяжести нарушения и предусмотренных проектом условий компании также могут приостановить или отозвать лицензию, запретить отдельные виды деятельности либо ликвидировать юридическое лицо.

Штрафы за нарушение внутреннего контроля

Проект предусматривает ответственность за нарушение требований к системе внутреннего контроля.

Например, за отсутствие сотрудника, ответственного за соблюдение требований в сфере противодействия отмыванию денег, для компаний предусмотрены штрафы от 20 тысяч до 60 тысяч сомов в зависимости от их дохода.

За нарушение требований по разработке и применению правил внутреннего контроля и риск-ориентированного подхода штраф составит от 40 тысяч до 80 тысяч сомов.

Отдельную ответственность предлагают ввести за ненадлежащую проверку клиентов. За отсутствие идентификации или проверки клиента и его бенефициарного владельца для компаний предусмотрен штраф от 50 тысяч до 1 млн сомов.

Если компания не применяет усиленные меры проверки клиентов из стран с высоким уровнем риска, штраф может составить от 60 тысяч до 120 тысяч сомов.

За открытие или ведение анонимных счетов либо счетов на вымышленные имена компании предлагают штрафовать на сумму от 80 тысяч до 160 тысяч сомов.

Ответственность за подозрительные операции

За непредставление сообщения о подозрительной операции или нарушение требований по ее приостановлению для юридических лиц предусмотрен штраф от 60 тысяч до 1 млн сомов.

Отдельно проект предусматривает ответственность за нарушение требований по замораживанию активов и соблюдению целевых финансовых санкций.

Например, за предоставление средств или финансовых услуг лицам из санкционных списков, связанных с терроризмом, экстремизмом или распространением оружия массового уничтожения, штраф для компаний составит от 80 тысяч до 250 тысяч сомов.

За нарушение требований по замораживанию операций, средств или имущества штраф составит от 100 тысяч до 300 тысяч сомов.

Если компания повторно совершит такое нарушение в течение года после применения наказания, штраф составит 500 тысяч сомов. Дополнительно уполномоченный орган сможет приостановить или отозвать лицензию либо остановить соответствующий вид деятельности.

Штрафы до 1 млн сомов и ликвидация компаний

Самые строгие санкции предусмотрены за операции с банками-оболочками и участие юридических лиц в легализации преступных доходов или финансировании преступной деятельности.

За создание или продолжение деятельности банка-оболочки предлагается штрафовать юридическое лицо на 1 млн сомов с последующей ликвидацией.

Такой же максимальный штраф предусмотрен за участие юридического лица в легализации преступных доходов. В этом случае также допускается временное изъятие имущества, которое служило орудием или предметом правонарушения, а лицензию могут приостановить на срок до одного года.

За участие компании в финансировании терроризма, экстремистской деятельности, организованных групп, преступных сообществ или распространения оружия массового уничтожения также предлагают штраф в 1 млн сомов и ликвидацию юридического лица.

Если такое нарушение повторится в течение года либо причинит существенный ущерб гражданам, обществу или государству, проект также предусматривает возможность ликвидации компании.

Компании обяжут раскрывать информацию о бенефициарах

Отдельная статья посвящена информации о бенефициарных владельцах юридических лиц. За непредставление или несвоевременное представление таких сведений предусмотрены штрафы от 40 тысяч до 70 тысяч сомов в зависимости от дохода компании.

За невыполнение обязанностей по установлению, регистрации, хранению и обновлению информации о бенефициарах штраф составит от 50 тысяч до 150 тысяч сомов.

За умышленное предоставление недостоверных данных о бенефициарных владельцах штраф для юридических лиц может достигать 300 тысяч сомов.

При этом проект устанавливает, что ответственность юридического лица не освобождает от ответственности виновного должностного лица. И наоборот, привлечение должностного лица к ответственности не освобождает компанию от наказания.

Законопроект также расширяет перечень ответственных должностных лиц. К ним относят руководителей и других сотрудников финансовых организаций, организаций нефинансовых категорий и организаций с высоким уровнем риска, которым поручили внутренний контроль и соблюдение требований законодательства в этой сфере.

В случае принятия закон вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.

Напомним, что в сентябре 2026 года кабмин утвердил государственную стратегию по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию преступной деятельности на 2026–2030 годы. Документ предусматривает дальнейшее развитие национальной системы в этой сфере.