Минфин Кыргызстана разработал проект Государственной стратегии по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов на 2026–2030 годы. К документу приложена дорожная карта с конкретными мероприятиями, сроками и ответственными госорганами.

Авторы стратегии рассчитывают, что страна успешно пройдет третий раунд взаимных оценок Евразийской группы (ЕАГ) и не попадет в «серый список» ФАТФ. Власти также намерены сократить долю теневой экономики с нынешних 40% до 25% ВВП.

Что изменится в 2026 году

Минфин планирует разработать методические рекомендации по выявлению реальных владельцев офшорных компаний и утвердить порядок риск-ориентированного мониторинга некоммерческих организаций — обе меры намечены на III квартал 2026 года. В III–IV кварталах утвердят методику оценки рисков для поставщиков услуг виртуальных активов.

До конца года Госслужбу финансовой разведки выведут из подведомственного подчинения — это должно обеспечить ей оперативную, кадровую и финансовую независимость.

Также в 2026 году планируют:

• внедрить механизм передачи данных об отправителе и получателе при переводах виртуальных активов (Travel Rule);
• утвердить правила лицензирования и дистанционного надзора за поставщиками услуг виртуальных активов;
• ввести раскрытие реальных владельцев компаний для органов госрегистрации;
• обновить требования к проверке клиентов, включая удаленную идентификацию;
• разработать индикаторы для выявления операций, связанных с наркотрафиком;
• внести поправки в Уголовно-процессуальный кодекс для регулирования параллельных финансовых расследований;
• закрепить в законодательстве конфискацию имущества без обвинительного приговора и упрощенную экстрадицию;
• принять постановление Пленума Верховного суда по делам о легализации преступных доходов.

Что предусмотрено на 2027 год

В I квартале 2027 года банки, поставщики услуг виртуальных активов и госсистемы получат единый API-обмен данными — он позволит блокировать санкционные активы в течение 24 часов с момента поступления информации. Систему проверят на тестовых сценариях.

В этот же период власти хотят ввести обязательную регистрацию иностранных поставщиков услуг виртуальных активов, майнеров и эмитентов виртуальных активов, а также установить ответственность за нелицензированные P2P-обменники.

Одна из ключевых мер — создание реестра реальных владельцев компаний через систему «Тундук» и инвентаризация юрлиц для выявления компаний-оболочек и номинальных директоров.

Таможенные органы могут получить право задерживать подозрительные наличные средства и ценные бумаги при пересечении границы. Отдельные меры коснутся контроля над онлайн-казино, нотариусами и риэлторами.

Также к 2027 году планируют подключить системы финансовой разведки к базам других госорганов через «Тундук», создать Межведомственный ситуационный центр на технологиях Big Data и интегрировать судебную информационную систему с Единым реестром преступлений.

Что запланировано на 2028 год

В I квартале 2028 года планируют автоматизировать сбор судебной статистики и запустить инструменты Big Data для прогнозного анализа. Во II квартале могут ввести ограничения на наличные расчеты при сделках с недвижимостью и выдаче займов.

К концу 2028 года орган финансовой разведки должен внедрить ИИ-системы для автоматического выявления аномальных финансовых операций.

Финансовые расследования и возврат активов

Дорожная карта предусматривает обязательное финансовое расследование параллельно с уголовным делом — это позволит отслеживать движение денег и выявлять имущество, связанное с преступной деятельностью.

Авторы документа предлагают также усовершенствовать механизмы ареста и конфискации активов, включая находящиеся за рубежом, и аннулирование фиктивных сделок, заключенных для сокрытия имущества от ареста. Для розыска и возврата активов планируют задействовать сеть «Эгмонт», Интерпол и ARIN-AP.

Меры на весь период стратегии

В течение всего срока действия стратегии власти намерены регулярно обновлять национальную и секторальные оценки рисков, проверять банки, обменные пункты, ломбарды, рынок недвижимости и сферу виртуальных активов. Для сотрудников правоохранительных и надзорных органов, судей и банковского сектора предусмотрено постоянное обучение, включая OSINT и отслеживание операций с виртуальными активами. Отдельное направление — расширение международного сотрудничества с иностранными финансовыми разведками и заключение новых соглашений.