Обменные бюро в Кыргызстане теперь обязаны устанавливать личность клиента при каждой операции с наличной иностранной валютой независимо от суммы. В связи с новыми требованиями Economist.kg уточнил у Нацбанка, где и сколько времени хранятся персональные данные, кому может передаваться эта информация и кто несет ответственность за ее сохранность и возможную утечку.

Новые требования вступили в силу 16 октября 2026 года. Обменные бюро обязаны устанавливать личность клиента независимо от суммы операции и проверять его по санкционным перечням.

При этом для идентификации подходит не только паспорт. Клиент может предъявить, в частности, водительское удостоверение, военный билет или вид на жительство в Кыргызстане. Документы могут быть бумажными или цифровыми, предоставленными через государственные информационные системы.

Какие данные записывают обменные бюро

Как сообщили Economist.kg в Нацбанке, при проведении операции обменное бюро вносит в журнал фамилию, имя и отчество клиента, а также информацию об обменной операции.

В зависимости от суммы операции и при наличии признаков подозрительности сотрудники обменного бюро могут дополнительно вносить в журнал и анкету клиента ПИН, номер и дату выдачи документа, удостоверяющего личность, адрес места жительства и пребывания и другие сведения.

Согласно действующим требованиям НБКР, при операциях на сумму от 100 тысяч сомов обменные бюро обязаны заносить сведения о клиенте и сделке в журнал регистрации информации об операциях с клиентами.

Более детальная проверка предусмотрена для операций на сумму от 1 млн сомов. Это требование охватывает как отдельную сделку, так и несколько взаимосвязанных операций. В таких случаях обменное бюро должно проводить надлежащую проверку клиента, в том числе устанавливать бенефициарного владельца в предусмотренных законодательством случаях.

Где обменники хранят данные

По данным регулятора, обменные бюро хранят полученные при идентификации и проверке личности клиента сведения непосредственно у себя — в журналах и соответствующих анкетах.

Бумажные документы обменное бюро обязано хранить в шкафах или сейфах. При этом организация может вести журнал в электронном виде, если использует систему безопасности для защиты информации. Также обменное бюро должно создавать резервные копии электронного журнала не реже одного раза в полугодие.

Здесь важно разграничивать два вида информации. Национальный банк получает установленную ежедневную отчетность об обменных операциях. В Государственную службу финансовой разведки обменные бюро направляют сообщения только по операциям, которые закон относит к подлежащим контролю, в том числе по подозрительным сделкам.

Сколько времени обменники должны хранить данные

Обменные бюро обязаны хранить информацию и документы не менее пяти лет после совершения сделки с клиентом.

Пятилетний срок охватывает сведения о клиенте и бенефициарном владельце, документы об операциях, деловую переписку, результаты проведенного анализа и другие данные, которые обменное бюро получило в ходе проверки.

Кто отвечает за утечку данных

Нацбанк отдельно подчеркнул, что ответственность за сохранность и конфиденциальность персональных данных несет непосредственно обменное бюро.

В случае утечки или незаконного распространения данных без согласия клиента ответственность могут нести обменное бюро, его руководитель и сотрудники, допустившие нарушение, в соответствии с законодательством Кыргызстана.

Что может узнать сам клиент

Клиент вправе запросить у обменного бюро информацию о том, какие его персональные данные организация обрабатывает, для каких целей и на каком основании.

Также клиент может потребовать уточнить или исправить сведения либо обратиться с запросом об их удалении, если закон предусматривает для этого основания.

При этом обменное бюро обязано соблюдать установленный срок хранения документов и в предусмотренных законом случаях предоставлять информацию государственным органам.

НБКР также отметил, что обменным бюро запрещено сообщать клиентам или другим лицам о передаче информации в орган финансовой разведки, кроме случаев, прямо предусмотренных законодательством.