В Кыргызстане выявлены случаи, когда коммерческие компании без необходимых лицензий привлекают деньги населения под видом «инвестиционных займов». Гражданам обещают гарантированную доходность от 20% годовых, сообщили в Службе регулирования и надзора за финансовым рынком.

По данным ведомства, подобные предложения распространяют организации, зарегистрированные в форме ОсОО и ЗАО. При этом у них нет соответствующих лицензий Национального банка или разрешительных документов Финнадзора.

Гражданам предлагают заключить «договор инвестиционного займа» либо «договор инвестирования». Однако название договора не делает привлечение денег законной инвестиционной деятельностью.

В Госфиннадзоре пояснили, что получение средств населения на условиях возвратности, платности и срочности относится к банковским операциям. Заниматься этим могут только коммерческие банки и микрофинансовые организации, имеющие соответствующую лицензию НБКР.

Коммерческие компании могут привлекать инвестиции через выпуск акций или облигаций, однако для их публичного размещения необходимо зарегистрировать проспект эмиссии в Финнадзоре.

Массовое заключение обычными ОсОО договоров займа с гражданами под проценты содержит признаки незаконной финансовой или банковской деятельности. Это касается в том числе компаний, основной деятельностью которых являются автосервис, лизинг, торговля и другие нефинансовые услуги.

Сейчас Госфиннадзор совместно со Следственной службой МВД и Национальным банком проверяет ряд компаний. Мероприятия проводятся для установления возможных нарушений законодательства и пресечения незаконного привлечения денег населения.

Гражданам рекомендуют перед передачей средств:

• проверять наличие у компании лицензии или свидетельства на сайтах Национального банка и Госфиннадзора;
• не доверять рекламе с обещаниями гарантированной высокой доходности по договорам займа или инвестирования;
• при обнаружении подобных схем обращаться в Госфиннадзор или правоохранительные органы.