Высокие проценты, незаконные филиалы, раскрытие сведений о клиентах — итоги проверки ломбарда «Сомо»

Высокие проценты, незаконные филиалы, раскрытие сведений о клиентах — итоги проверки ломбарда «Сомо»

Госфиннадзор c 5 по 7 октября провел внеплановую проверку деятельности ломбарда «Сомо» на основании заявлений заемщиков. Об этом сообщила пресс-служба ведомства.

Проверка выявила следующие нарушения:
  1. В «Сомо» был назначен гендиректор, но уведомление о смене гендиректора представлено в Госфиннадзор без приложения соответствующих подтверждающих документов на назначенное лицо
  2. В «Сомо» отсутствуют необходимые для осуществления деятельности технические средства — приборы для проверки золота на подлинность и для определения бриллиантов
  3. Филиалы и/или представительства «Сомо» осуществляли деятельность без получения письма-согласия Госфиннадзора. Так, согласно представленному в ходе проверки списку консультационных точек и приказу «Сомо» №ОД-5/1 от 1 февраля 2021 года, «Сомо» имеет 10 консультационных точек, об открытии которых не сообщил в Госфиннадзор. В реестре выданных лицензий Госфиннадзора филиалы и представительства «Сомо» не зарегистрированы
  4. Со стороны «Сомо» был нарушен порядок предоставления займов заемщикам по вопросам установления высоких процентных ставок по займам и взыскания задолженностей, в том числе требований закона «Об ограничении ростовщической деятельности в КР» и закона «О деятельности ломбардов»
  5. «Сомо» предоставляло сведения, полученные от заемщиков в процессе заключения договоров займов в ЗАО КБ «Ишеним» с момента выдачи/предоставления кредита/займа/финансирования в соответствии с договором об обмене кредитной информацией № 254 от 11 июня 2019 года.

По результатам проведенной внеплановой проверки Госфиннадзор направил в «Сомо» предписание со следующими требованиями:

  • Рассмотреть предписание на собрании участников «Сомо» и принять меры по устранению нарушений
  • Обеспечить исполнение требований законодательства и нормативных правовых актов КР
  • Представить в Госфиннадзор уведомление о назначении гендиректора «Сомо» с приложениями подтверждающих документов в соответствии со статьей 24 закона «О лицензионно-разрешительной системе в КР» и пп. 1 п. 7-3 Временного положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка
  • Привести деятельность «Сомо» в соответствие с пп. 7 п. 7-3 Временного положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка
  • Зарегистрировать представительства или филиалы в соответствии с требованиями пунктов 7 и 8 Положения о минимальных требованиях к организации деятельности ломбардов на территории КР
  • Привести деятельность «Сомо» в соответствие с требованиями закона «Об ограничении ростовщической деятельности в КР» и впредь не допускать нарушения требований данного закона
  • Гарантировать и соблюдать тайну сведений, полученных от заемщиков в процессе заключения договоров займов с «Сомо», разглашение которых может причинить заемщику материальный и (или) моральный ущерб в соответствии с требованиями части 1 и 2 статьи 8 закона «О деятельности ломбардов», в том числе не допускать передачу каких-либо сведений о заемщиках «Сомо» третьим лицам, включая ЗАО КБ «Ишеним», и принять исчерпывающие меры по исключению каких-либо сведений о заемщиках «Сомо», переданных в ЗАО КБ «Ишеним»
  • О результатах исполнения предписания, а также предпринятых мерах по устранению и не допущению нарушений законодательства КР, уведомить Госфиннадзор до 11 ноября 2021 года

Напомним, ранее Госфиннадзор приостановил действие лицензии ломбарда «Сомо» на срок до 3 месяцев.

Эксклюзив

Больше Эксклюзив

Право знать

Больше Право знать

Экономика

Больше Экономика

Бизнес

Больше Бизнес

Деньги

Больше Деньги

Власть

Больше Власть

Мнение

Больше Мнение

Новости компаний

Больше Новости компаний

Маркетплейсы

Больше Маркетплейсы

Банки

Больше Банки

Недвижимость

Больше Недвижимость

Энергетика

Больше Энергетика

Транспорт

Больше Транспорт

Сельское хозяйство

Больше Сельское хозяйство

Поток грантов и кредитов

Больше Поток грантов и кредитов

Отлично! Вы успешно зарегистрировались.

С возвращением! Вы успешно вошли в систему.

Вы успешно подписались на Economist.kg.

Успешно! Проверьте свою электронную почту на наличие волшебной ссылки для входа.

Успешно! Ваша платежная информация обновлена.

Ваша платежная информация не обновлена.