Высокие проценты, незаконные филиалы, раскрытие сведений о клиентах — итоги проверки ломбарда «Сомо»

Госфиннадзор c 5 по 7 октября провел внеплановую проверку деятельности ломбарда «Сомо» на основании заявлений заемщиков. Об этом сообщила пресс-служба ведомства.

Проверка выявила следующие нарушения:

1. В «Сомо» был назначен гендиректор, но уведомление о смене гендиректора представлено в Госфиннадзор без приложения соответствующих подтверждающих документов на назначенное лицо
2. В «Сомо» отсутствуют необходимые для осуществления деятельности технические средства — приборы для проверки золота на подлинность и для определения бриллиантов
3. Филиалы и/или представительства «Сомо» осуществляли деятельность без получения письма-согласия Госфиннадзора. Так, согласно представленному в ходе проверки списку консультационных точек и приказу «Сомо» №ОД-5/1 от 1 февраля 2021 года, «Сомо» имеет 10 консультационных точек, об открытии которых не сообщил в Госфиннадзор. В реестре выданных лицензий Госфиннадзора филиалы и представительства «Сомо» не зарегистрированы
4. Со стороны «Сомо» был нарушен порядок предоставления займов заемщикам по вопросам установления высоких процентных ставок по займам и взыскания задолженностей, в том числе требований закона «Об ограничении ростовщической деятельности в КР» и закона «О деятельности ломбардов»
5. «Сомо» предоставляло сведения, полученные от заемщиков в процессе заключения договоров займов в ЗАО КБ «Ишеним» с момента выдачи/предоставления кредита/займа/финансирования в соответствии с договором об обмене кредитной информацией № 254 от 11 июня 2019 года.

По результатам проведенной внеплановой проверки Госфиннадзор направил в «Сомо» предписание со следующими требованиями:

• Рассмотреть предписание на собрании участников «Сомо» и принять меры по устранению нарушений
• Обеспечить исполнение требований законодательства и нормативных правовых актов КР
• Представить в Госфиннадзор уведомление о назначении гендиректора «Сомо» с приложениями подтверждающих документов в соответствии со статьей 24 закона «О лицензионно-разрешительной системе в КР» и пп. 1 п. 7-3 Временного положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка
• Привести деятельность «Сомо» в соответствие с пп. 7 п. 7-3 Временного положения о лицензировании отдельных видов деятельности в области небанковского финансового рынка
• Зарегистрировать представительства или филиалы в соответствии с требованиями пунктов 7 и 8 Положения о минимальных требованиях к организации деятельности ломбардов на территории КР
• Привести деятельность «Сомо» в соответствие с требованиями закона «Об ограничении ростовщической деятельности в КР» и впредь не допускать нарушения требований данного закона
• Гарантировать и соблюдать тайну сведений, полученных от заемщиков в процессе заключения договоров займов с «Сомо», разглашение которых может причинить заемщику материальный и (или) моральный ущерб в соответствии с требованиями части 1 и 2 статьи 8 закона «О деятельности ломбардов», в том числе не допускать передачу каких-либо сведений о заемщиках «Сомо» третьим лицам, включая ЗАО КБ «Ишеним», и принять исчерпывающие меры по исключению каких-либо сведений о заемщиках «Сомо», переданных в ЗАО КБ «Ишеним»
• О результатах исполнения предписания, а также предпринятых мерах по устранению и не допущению нарушений законодательства КР, уведомить Госфиннадзор до 11 ноября 2021 года

Напомним, ранее Госфиннадзор приостановил действие лицензии ломбарда «Сомо» на срок до 3 месяцев.