Национальный банк Кыргызстана намерен разрешить банкам КР удаленно верифицировать индивидуальных предпринимателей. Регулятор также разработал для таких клиентов лимиты по средствам на счетах и электронных кошельках. Соответствующий проект постановления НБКР вынес на общественное обсуждение.
Как указывают в Нацбанке, возможность удаленной верификации индивидуальных предпринимателей в Кыргызстане законодательно разрешена с 13 мая 2020 года, когда был утвержден порядок идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме.
"Однако в настоящее время удаленная идентификация и верификация клиентов – индивидуальных предпринимателей не проводится банками из-за отсутствия необходимых онлайн-сервисов в Налоговой службе КР, что не позволяет банкам проводить надлежащую проверку клиентов в соответствии с требованиями по противодействию финансированию террористической деятельности и отмыванию преступных доходов", – говорится в справке обосновании к проекту постановления.
Тем не менее, регулятор, учитывая инициативы кабмина по развитию безналичных платежей и законодательные изменения по применению цифровых документов, а также возможности государственных систем по предоставлению соответствующих сервисов для финансовых институтов, предлагается дополнить порядок отдельным условием проведения удаленной идентификации индивидуальных предпринимателей посредством государственных информационных систем.
Кроме того, Нацбанк предлатает установить для верифицированных клиентов банков из числа предпринимателей лимиты на максимальный баланс электронного кошелька и ограниченного функционального банковского счета:
- для электронного кошелька – 1 млн сомов;
- для ограниченного функционального банковского счета – 8 млн сомов, в случае применения индивидуальным предпринимателем режима с нулевой налоговой ставкой и при размере выручки не более 8 млн сомов за последние 12 месяцев.
При этом регулятор готов разрешить превышение клиентом указанных оборотных показателей за 12 месяцев при проведении соответствующей процедуры по надлежащей проверке клиента со стороны банка.
Популярное
