Банкам и финансовым регуляторам нужно быстрее внедрять новые технологии, чтобы закрывать уязвимости, которые усиливает искусственный интеллект. Об этом в интервью Reuters заявила глава швейцарского финрегулятора FINMA Марлен Амстад.

По ее словам, хакеры начинают действовать быстрее, поэтому банки должны быстрее находить и устранять слабые места в своих системах. Амстад также отметила, что ИИ создает для финансовых организаций вопросы безопасности и ответственности.

FINMA продвигает использование SupTech — технологий для финансового надзора — через форум при Международной организации комиссий по ценным бумагам, IOSCO. Эта организация объединяет регуляторов более чем из 130 стран и покрывает свыше 95% мировых рынков ценных бумаг.

На этой неделе в Цюрихе прошел хакатон с участием более 100 специалистов по технологиям и регулированию. Они представляли рынки, на которые приходится около двух третей мирового рынка ценных бумаг по стоимости. Участники начали разрабатывать инструменты для надзора за крипторынком. Следующий этап запланировали на сентябрь.

Регуляторы также рассматривают возможность встраивать защитные механизмы прямо в системы цифровых активов. Это должно помочь заранее снижать риски, а не реагировать только после инцидентов.

По данным FINMA, ИИ-инструменты уже используют в надзорной работе. Например, они могут искать подозрительные торговые паттерны перед значимым движением цены, анализировать связи между участниками рынка и помогать в мониторинге цифровых активов почти в реальном времени. При этом регулятор подчеркивает, что такие системы не должны принимать решения самостоятельно: они читают и предлагают, а ответственность остается за человеком.

Отдельный риск связан с криптоактивами и токенизацией. По оценке FINMA, объем стейблкоинов в обращении уже превысил $300 млрд и вырос в 10 раз за шесть лет. Поэтому регулятор развивает инструменты, которые позволяют видеть экспозиции по токенам как по отдельным организациям, так и по системе в целом.

Интерпол ранее предупреждал, что мошенничество с использованием ИИ уже в 4.5 раза прибыльнее традиционных методов. Организация также отмечала, что агентные AI-системы могут самостоятельно планировать и проводить мошеннические кампании — от сбора информации до требований выкупа.