Получение банковских переводов от 100 отправителей за три месяца станет поводом для проверки в Казахстане

С начала 2025 года Комитет государственных доходов (КГД) Казахстана начнет получать информацию о подозрительных денежных переводах в онлайн-режиме. Об этом сообщает Orda.kz со ссылкой на Министерство финансов РК.

Руководитель управления администрирования доходов физических лиц КГД Дина Кусаинова напомнила, что приказ министра финансов о контроле за банковскими переводами был принят еще в 2022 году. Однако количество слухов и недостоверной информации вокруг него продолжает расти, передает издание.

По ее словам, контролю подлежат лица, которые получают мобильные переводы от 100 и более разных отправителей ежемесячно в течение трех месяцев подряд. Банки в таких случаях передают информацию в КГД. При этом сумма перевода не имеет значения — учитывается только количество отправителей. Например, если на счет физического лица поступают переводы от 100 и более человек три месяца подряд, даже по одному тенге, это вызовет внимание, уточнила Кусаинова.

В то же время она отметила, что 100 переводов от одного человека или один-два крупных перевода не подпадают под критерии подозрительных операций.

В Минфине также предложили корректировки в приказ, дополнив критерии подозрительных переводов. Согласно проекту, под контроль попадут лица, которые в течение трех месяцев подряд получают денежные средства от 100 и более отправителей, если общая сумма переводов превышает трёхкратный размер минимальной заработной платы на 1 января 2024 года, то есть 255 000 тенге.

С 1 января 2025 года контроль за переводами будет распространяться на тех, кто обязан был подать налоговые декларации в 2024 году, включая индивидуальных предпринимателей, юридические лица и их супругов. В случае обнаружения подозрительных переводов банки будут передавать информацию в КГД.

Реципиенты, попавшие под критерии контроля, получат уведомление и должны будут предоставить пояснения. При выявлении нарушений будут начислены дополнительные налоги.

Проверка переводов всех физических лиц начнется с 2026 года.