Национальный банк КР призвал комбанки усилить контроль из-за санкций OFAC
Нацбанк КР призвал коммерческие банки ужесточить контроль за клиентами с тем, чтобы не оказаться под санкциями, напомнив, что несоблюдение мер может привести к риску прекращения корреспондентских отношений и прочим последствиям.
Регулятор направил коммерческим банкам официальное письмо, в котором предупредил о необходимости усиления внутреннего контроля из-за ужесточения ограничительных мер Управления по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC).
«Необходимо принять меры по недопущению операций с товарами и лицами, находящимися в санкционных списках OFAC, ЕС и других стран», — говорится в документе, подписанном зампредседателя Нацбанка Бектуром Алиевым.
Нацбанк напомнил, что при осуществлении международных переводов банки должны строго соблюдать санкционные списки, регулярно обновляя информацию с официальных сайтов OFAC, ЕС и других стран.
Кроме того, рекомендуется:
- тщательно проверять клиентов и контрагентов,
- анализировать платежи,
- запрашивать дополнительную информацию и документы по входящим и исходящим платежам,
- детально разбирать сомнительные операции, особенно если они связаны с юрисдикциями, подпадающими под санкции.
В документе подчеркивается, что банки обязаны проводить постоянную проверку деловых отношений с клиентами, анализируя их финансовое положение, источники средств и риски.
Также Нацбанк напомнил о требованиях закона «О банках и банковской деятельности» и постановления Правления Нацбанка от 27 декабря 2024 года № 2024-П-12/71-4-(НПА). Согласно им, советы директоров и правления банков должны действовать добросовестно и разумно, исключая сделки, которые могут привести к ущербу для банка из-за несоблюдения санкционных ограничений.
«В целях недопущения негативных последствий как для отдельного банка, так и для банковской системы в целом Национальный банк обращает особое внимание на необходимость усиления внутреннего контроля при обслуживании клиентов банка и недопущения негативных последствий, связанных с введенными санкциями, в том числе недопущения риска прекращения банковских корреспондентских отношений», — резюмировал регулятор.
