> ## Content Index > Fetch the complete content index at: https://economist.kg/llms.txt > Use this file to discover other available public pages before exploring further. # Как в «Росинбанке» подделывали документы и давали кредиты — расследование Factcheck.kg - URL: https://economist.kg/novosti/2021/11/26/kak-v-rosinbanke-poddelyvali-dokumenty-i-davali-kredity-rassledovanie-factcheck-kg/ - Published: 2021-11-26T12:26:14.000Z - Updated: 2026-08-28T22:13:01.000Z - Author: Economist.KG - Tags: Новости, #wp **В «Росинбанке» имели место подделка документов для выдачи кредитов акционерам банка. Об этом следует из расследования издания [Factcheck.kg](https://factcheck.kg/kak-v-rosinbanke-poddelyvali-dokumenty-i-davali-kredity-rassledovanie/?ref=economist.kg).** > Финансовое издание [Economist.kg](https://economist.kg/) приводит расследование полностью, без изменений: --- В октябре 2019 года ОАО «Российский Инвестиционный Банк» прошло перерегистрацию в Министерстве юстиции, став ОАО «Керемет Банк», а его почти единоличным владельцем стал Национальный банк с долей 97.45%. Регулятор тогда был **вынужден** пойти на этот шаг, так как выяснилось, что руководство банка занималось [**подделкой документов**](https://rus.azattyk.org/a/kyrgyzstan%5Fnational%5Fbank%5Frosinbank/29533299.html?ref=economist.kg) и легализацией преступных доходов на сумму более **3 млрд рублей**. В частности, по этому делу был задержан бывший заместитель председателя правления «Росинбанка» Андрей Гройхман**.** Редакции Facktcheck.kg удалось взглянуть на «вершину айсберга» того, как именно подделывались тогда документы. И почему в итоге НБ КР пришлось взять в свои руки финансовое учреждение становится понятно как минимум из того, как раздавали кредиты «своим» компаниям акционеры и руководство «Росинбанка». Журналисты получили записи их телефонных разговоров, где подробно обсуждается подлог и фальсификация документов. Для начала познакомимся с героями расследования — это **Дмитрий Дмитриевич Щербаков** и экс-заместительница председателя правления «Росинбанка», а также акционер банка до 2018 года **Алиса Николаевна Олейникова**. #### **Акционеры и история «Росинбанка»** Дмитрий Щербаков — когда он стал акционером банка неизвестно, но это произошло не раньше июня 2016 года, когда крупнейший владелец банка – российский «Инвестиционно-торговый бизнес холдинг» – начал выходить из состава акционеров «Росинбанка». До июня 2016 года у банка было только два акционера: «Инвестиционно-торговый бизнес холдинг» с долей 90% и Фонд госимущества с долей 10%. [![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/img_61a0a476e5b4b.png)](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/factcheck.kg/wp-content/uploads/2021/11/img%5F61a0a476e5b4b.png?ref=economist.kg) - В 2016 году сам «ИТБ-холдинг» [испытывал проблемы](https://www.akchabar.kg/ru/article/banks/meet-rosinbank/?ref=economist.kg) в России после потери одного из крупнейших своих активов – «Инвестторгбанка». Там новые владельцы «Инвестторгбанка» добивались банкротства холдинга в судебном порядке. В июне 2016 года новыми акционерами «Росинбанка»[ стали 14 физических лиц](https://www.akchabar.kg/ru/article/banks/meet-rosinbank/?ref=economist.kg): 6 граждан КР, 7 граждан РФ и 1 гражданин Латвии. Среди этих 14 акционеров было распределено ровно по **4.9909%** акций. При этом, три акционера были связаны с правлением банка. «ИТБ-холдинг» оставался владельцем **20.13%** акций, второй крупный владелец банка был Фонд госимущества (**10%**). Важно и то, что распределение долей по 4.9909% было неслучайным – это позволяло им скрывать свои имена в публичной отчетности банка. Согласно законодательству КР, открытые акционерные общества (ОАО), коим являлся и «Росинбанк», обязаны раскрывать имена только тех акционеров, которые владеют пакетом акций в размере 5% и более. Был ли тогда среди них новый акционеров Щербаков по открытым документам неизвестно, но, скорее всего, был, и вот почему: Имя Щербакова, как акционера «Росинбанка», впервые всплывает 11 октября 2018 года. Тогда «Росинбанк», согласно требованиям законодательства, уведомил Кыргызскую фондовую биржу (КФБ) о том, что 11 октября 2018 года Щербаков Д.Д. приобрел **74 864 штук** простых именных акций и стал владельцем **788 949 штук** простых именных акций, **увеличив свою долю** до **10.0866%** от уставного капитала банка. Именно формулировка «увеличив свою долю» дает основания предполагать, что Щербаков уже давно был акционером банка и только во второй половине 2018 года его доля превысила 5%. Вторым основанием служит и то, что в телефонной беседе, которую мы услышим далее, Олейникова прямо говорит: «У Щербакова хоть и 5%, но он все равно акционер». Также стоит отметить, что она же и [продала](https://economist.kg/2018/09/25/vsled-za-nemerinskim-svoyu-dolyu-v-rosibanke-prodala-byivshiy-zampred-alisa-oleynikova/) акции Щербакову – об этом журналистам стало известно чуть раньше – в сентябре 2018 года. Далее – в конце 2018 года – произошли известные события по переходу «Росинбанка»[ под контроль Нацбанка](https://economist.kg/2018/10/05/rosinbank-pereshel-pod-kontrol-natsbanka/). Это произошло после того, как Финполиция выявила факты[ отмывания денег](https://economist.kg/2018/06/01/finpolitsiya-rosinbank-ispolzovali-dlya-otmyivaniya-deneg/) через «Росинбанк». При этом официальным поводом перехода банка под управление регулятора стало то, что руководство «Росинбанка» **не справилось с проблемой ликвидности** и не погасило полученные в Нацбанке кредиты. Нацбанк после этого начал проводить дополнительные выпуски акций банка (5 и 6 эмиссии), чтобы влить средства в банк и спасти его от банкротства. Из-за этих эмиссий доля Щербакова снизилась до 5.26% (5-ая эмиссия от[ 29 января 2019 года](https://www.kse.kg/ru/RussianAllNewsBlog/4928/Izmenenie%2520doley%2520vladeltsev%2520v%2520ustavnom%2520kapitale%2520OAO?ref=economist.kg)) и до менее 5% (6-ая эмиссия,[ май 2019 года](https://www.kse.kg/en/RussianAllNewsBlog/5170/%25D0%2598%25D0%25B7%25D0%25BC%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25B5%25D0%25BD%25D0%25B8%25D0%25B5%2520%25D0%25B4%25D0%25BE%25D0%25BB%25D0%25B5%25D0%25B9%2520%25D0%25B2%25D0%25BB%25D0%25B0%25D0%25B4%25D0%25B5%25D0%25BB%25D1%258C%25D1%2586%25D0%25B5%25D0%25B2%2520%25D0%25B0%25D0%25BA%25D1%2586%25D0%25B8%25D0%25B9%2520%25D0%259E%25D0%2590%25D0%259E?ref=economist.kg)). Также важно отметить, что по состоянию на май 2019 года владельцами банка были: Нацбанк, Гойхман Андрей Игоревич и Щербаков Дмитрий Дмитриевич: ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-15.12.26.png) После шестой эмиссии Нацбанк стал владельцем 95.07% пакета акций банка и до сегодняшнего дня регулятор продолжает оставаться крупнейшим владельцем банка. Остался ли Щербаков одним из владельцем части оставшихся в ведении физлиц 2.55% акций неизвестно. Но на данный момент акционерами банка, кроме Нацбанка, продолжают оставаться **2 физических лица** и Фонд госимущества. #### **Подделка документов** В распоряжении редакции оказались аудиозаписи телефонных разговоров Олейниковой, Щербакова и других лиц, а также сотрудников «Росинбанка», на которых они обсуждают подделку документов. В представленном ниже разговоре они обсуждают, как дать кредит нефтеперерабатывающему заводу «Ташкумыр НефтеПродукт» и подделать поручительство за **Адиля Ганиевича Сулейманова**, выступающего по документам учредителем фирмы: В еще одном разговоре Щербаков уже обсуждает детали подделки документов с юристом «Росинбанка» и на заднем фоне можно услышать Дмитрия Шумилова, о котором мы подробнее расскажем ниже. В третьем разговоре Олейникова, Щербаков и, по всей видимости, еще один юрист банка по имени Азат обсуждают выход из состава учредителей «SvRich LTD» Щербакова и передачу его доли в размере 40% **Антону Николаевичу Гончарову** для того, чтобы «SvRich LTD» могла увеличить в «Росинбанке» кредитную линию: Стороны договариваются о том, что нужно «убрать поручительство Щербакова и «АзииИнфо», чтобы «кредиты не связали», а также «документы выровнять и красиво подложить». Так как если коммерческая фирма акционера банка получает в этом банке кредитную линию — это конфликт интересов. > Напомним, «АзияИнфо» является монополистом национальной доменной зоны «.kg». На сегодня единственной [учредительницей](https://www.osoo.kg/inn/02906199410062/?ref=economist.kg) фирмы является мать Щербакова — Лилия Александровна Щербакова. > > Все беседы, судя по тому, что «SvRich LTD» прошла перерегистрацию 26 декабря 2016 года, происходили примерно в это время. #### **Фирмы, получившие кредиты и их связи** В телефонных записях речь идет о двух компаниях, для кредитных линий которых подделывались документы — это «Ташкумыр НефтеПродукт» и «SvRich LTD». [**ОсОО «Ташкумыр НефтеПродукт»**](https://www.osoo.kg/inn/02411201410235/?ref=economist.kg) — в графе деятельность указана «розничная торговля авиационным и автомобильным топливом», а единственный учредитель фирмы действительно упомянутый выше Адиль Сулейманов. Отдельного внимания стоит адрес регистрации — ул. Тоголок Молдо, 40 — фактически это адрес **Дворца спорта им. Кожомкула**. А номер телефона числится за пользователем «Канат Юрист». [![osoo.kg](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/sulejmanov-tashkumyr-np.png)](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/factcheck.kg/wp-content/uploads/2021/11/sulejmanov-tashkumyr-np.png?ref=economist.kg) osoo.kg ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-15.52.39.png) Директором завода выступает некий **Мамкулов Дастан Абдыласович**. Согласно базе [osoo.kg](https://www.osoo.kg/?ref=economist.kg), он является директором в трех коммерческих компаниях, одна из которых зарегистрирована лично на него. Это [**ОсОО «Сатком»**](https://www.osoo.kg/inn/01802201410250/?ref=economist.kg) — компания по предоставлению услуг беспроводной связи, расположенная **по тому же адресу, что и «АзияИнфо»**. Фирма не только платит в бюджет налоги, но и получает госзаказы, судя по выписке: [![osoo.kg](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-15.55.34.png)](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/factcheck.kg/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-15.55.34.png?ref=economist.kg) osoo.kg ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-15.55.17.png) У фирмы [есть сайт](http://satcom.kg/services/internet?ref=economist.kg). [**ОсОО «SvRich LTD»**](https://www.osoo.kg/inn/00210200810046/?ref=economist.kg) — как и говорилось в аудиозаписи, у компании два владельца: **Антон Николаевич Гончаров** и **ОсОО «Резерв»**. Фирма зарегистрирована с иностранным участием, которым по всей видимости выступает [фирма «Резерв»](https://spark-interfax.ru/sankt-peterburg-petrogradski/ooo-rezerv-inn-7813646682-ogrn-1207800106348-ae107bf165ed7f06e053189aa8c08649?ref=economist.kg). Директором компании по документам является **Бакытбек Садыгалиевич Айтбаев**, о котором ничего не известно. [![osoo.kg](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/svrich-ltd.png)](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/factcheck.kg/wp-content/uploads/2021/11/svrich-ltd.png?ref=economist.kg) osoo.kg ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/sv-richi.png) А **Дмитрий Александрович Шумилов**, которого можно услышать на заднем фоне в беседах и имя которого в них упоминается, на сайте ГКПЭН и [в проспекте «Росинбанка»](https://economist.kg/content/files/uploads/files/rosinbank%5Flife%5F1%5F2015.pdf) от 2016 года указывается как директор **«SvRich LTD»**. В проспекте отдельная страница посвящена Ташкумырскому НПЗ, как успешному проекту: «Уникальный кыргызско-российский проект – нефтеперерабатывающий завод в ТашКумыре – ОАО «Росинбанк» может смело считать и своим детищем тоже». [![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-14.07.32.png)](https://i1.wp.com/factcheck.kg/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-14.07.32.png?resize=1024%2C621&ssl=1&ref=economist.kg) Публикация «Росинбанка» Сам Шумилов при этом заявляет в интервью следующее: > «Многие банки нам отказывали или предлагали несущественный процент участия. И только ОАО «Росинбанк» увидело перспективы проекта. \[…\] Главное – трезво оценивать риски и последствия взятого кредита. Наш коллектив благодарен «Росинбанку» за консультативную поддержку и сотрудничество». Судя по социальным сетям, Щербаков и Шумилов общаются тесно: ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-12.20.06.png) Слева Дмитрий Шумилов, справа Дмитрий Щербаков #### **Российское гражданство** В распоряжении редакции оказалось еще две записи разговоров, на этот раз Щербакова и экс-депутата парламента и нынешнего главы «Кыргызалтына» **Умбеталы Кыдыралиева**. Судя по контексту разговора, Щербаков обратился к Кыдыралиеву за некой помощью в решении вопроса по «Росинбанку». И когда Кыдыралиев спросил его о гражданстве — кыргызстанское ли оно, Щербаков ответил утвердительно. Однако у редакции имеется копия его российского паспорта, выданного ему еще в 2009 году. Далее кроме юридических вопросов никаких других не обсуждалось, в том числе и финансовых. То есть Кыдыралиев не озвучивал какие-либо суммы за помощь. И вот после этого разговора между Щербаковым и Олейниковой происходит диалог, в котором он утверждает, что за «помощь» с него попросили **$30-50 тысяч**. #### **Подставная фирма Купцова** В базе данных osoo.kg на **Ивана Николаевича Купцова**, которого Щербаков называет своим «подставным лицом» действительно оформлена фирма — [**ОсОО «Infoprint Trading»**](https://www.osoo.kg/inn/02405201110118/?ref=economist.kg). Купцов в ней и единственный учредитель и директор в одном лице. В графе деятельность указана «сдача внаем недвижимого имущества». С 2011 до 2019 года фирма платила налоги, и даже трижды получила из бюджета деньги: [![osoo.kg](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-19-v-12.22.31.png)](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/factcheck.kg/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-19-v-12.22.31.png?ref=economist.kg) osoo.kg ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/snimok-ekrana-2021-11-26-v-14.50.50.png) К слову, мобильный номер телефона, указанный в учредительных документах, принадлежит [ОсОО «Юридическая Корпорация Лекс»](https://www.osoo.kg/inn/02010200010103/?ref=economist.kg) (Lex Legal Corporation), о чем указано в [профиле фирмы](https://www.instagram.com/lexlawfirm.kg/?ref=economist.kg) в Instagram. #### **Щербаков и Олейникова сейчас** Чем сегодня занимаются бывшие акционеры и сотрудники «Росинбанка»? Дмитрий Щербаков по данным osoo.kg является соучредителем только одной компании — **[ОсОО ](https://www.osoo.kg/inn/02702201210164/?ref=economist.kg)«Телекоммуникационное предприятие»АзияИнфо»**. Вторым учредителем фирмы выступает само ОсОО «АзияИнфо». Деятельность указана как «предоставление услуг проводной связи». С 2013 года компания платит в бюджет налоговые отчисления по 100 сомов кроме 2019 года — тогда налоги составили 0 сомов. Фирма основана в 2012 году и находится по тому же адресу, что и материнская компания (ул. Абдрахманова, 175). ![osoo.kg](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/telekompredpr-aziyainfo.png) osoo.kg ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/telek-predpr-aziyainfo.png) > Редакция попыталась связаться с Дмитрием Щербаковым через человека, представившегося ранее юристом «АзииИнфо», однако он заявил, что его контактами не владеет. Алиса Олейникова единолично владеет **[ОсОО «Виртуоз»](https://www.osoo.kg/inn/01107200810247/?ref=economist.kg)** — оно основано в 2008 году, а в 2013-м прошло перерегистрацию. С момента перерегистрации Олейникова и директор и владелица фирмы. Данных о предыдущих владельцах нет. ОсОО занимается деятельностью в области права. ![osoo.kg](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/viortuoz.png) osoo.kg ![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/wp-content/uploads/2021/11/virtuoz.png) Судя по тому, что фирма ежегодно платит налоги, она функционирует и по сегодняшний день. > *Редакции Factcheck.kg не удалось связаться с фигурантами материала, однако редакция открыта к диалогу и готова опубликовать их мнение по данной ситуации.*