Ad coverAd cover
Economist logo
Новости компаний

Строим цифровое будущее: Эффективная интеграция автоматизированной банковской системы

Строим цифровое будущее: Эффективная интеграция автоматизированной банковской системы

История успеха «МФК ОКСУС» и Aspekt

С развитием цифровой трансформации финансовый ландшафт продолжает меняться, и микрофинансовые организации (МФО) активно используют инновационные технологии для повышения эффективности и улучшения обслуживания клиентов. Недавно «МФК ОКСУС», ведущая микрофинансовая организация Кыргызстана, в партнерстве с компанией Aspekt начала реализацию масштабного технологического преобразования через внедрение современной банковской системы.

Это сотрудничество стало важной вехой в миссии «МФК ОКСУС» — предоставлять доступные и надежные финансовые услуги, одновременно переходя к цифровому будущему.

В интервью генеральный директор «МФК ОКСУС» Денис Хомяков и управляющий партнер компании Aspekt Борче Димовски делятся своими взглядами на мотивацию, процесс и результаты этого трансформационного партнерства.

– Можете рассказать, что побудило «МФК ОКСУС» начать путь трансформации банковской системы с компанией Aspekt?

Денис Хомяков, генеральный директор «МФК ОКСУС»:

– OXUS — это динамично развивающаяся микрофинансовая сеть, работающая в Кыргызстане, Афганистане и Таджикистане. Наша миссия — поддерживать малообеспеченные слои населения, предоставляя доступ к микрокредитам и другим финансовым услугам. Компания зарекомендовала себя как стабильный игрок на рынке микрофинансирования Кыргызстана, демонстрируя устойчивый ежегодный рост финансовых показателей и успешно удовлетворяя меняющиеся потребности своих клиентов.

По мере расширения нашей деятельности мы осознали необходимость внедрения современной и гибкой системы, способной поддержать наш рост и растущую клиентскую базу.

После оценки нескольких поставщиков и проведения тендерной процедуры мы выбрали Aspekt благодаря их репутации в области надежных и инновационных банковских решений, а также глубокому экспертному опыту. Их сильное присутствие в регионе, включая офис в Кыргызстане, сделало компанию идеальным партнером для понимания и удовлетворения наших специфических потребностей. Этим партнерством мы стремимся усилить наши конкурентные преимущества, обеспечивая бесшовные и оперативные услуги, которые соответствуют ожиданиям наших клиентов сегодня и в будущем.

– С какими основными вызовами столкнулась «МФК ОКСУС» в процессе трансформации, и как они были решены?

Денис Хомяков, генеральный директор «МФК ОКСУС»:

Любое масштабное технологическое преобразование сопровождается своими вызовами, и наш случай не стал исключением. Одной из ключевых проблем был переход от нескольких устаревших разрозненных систем, которые было сложно интегрировать между собой и с внешними системами. Это приводило к необходимости выполнения множества операций вручную.

Решением стала централизованная и полностью интегрированная платформа, которая объединила все процессы и, что важно, оказалась простой в подключении к сторонним сервисам (например, к системе «Тундук»). Это потребовало не только технического обновления, но и изменения подхода наших команд к повседневным операциям. Мы провели тщательное управление изменениями, чтобы согласовать процессы, повысить уверенность сотрудников и обеспечить плавный переход на всех уровнях организации.

Благодаря экспертному подходу команды Aspekt мы начали с четкого плана реализации проекта и запустили обширную программу обучения для подготовки нашего персонала. Их вовлеченность и локальная поддержка со стороны Aspekt помогли нам чувствовать себя уверенно в процессе перехода.

Еще одной сложностью было минимизировать перебои в услугах во время внедрения новой системы. Благодаря детальному планированию и поэтапной реализации, мы смогли продолжить нашу операционную деятельность без каких-либо перебоев.

Партнерство с Aspekt также помогло нам эффективнее справляться с вопросами соблюдения нормативных требований. Автоматизация процессов позволила сократить ручной контроль, минимизировать ошибки и обеспечить плавный переход, что укрепило наши позиции для устойчивого успеха.

– Расскажите о технологиях, которые Aspekt предоставляет в этом партнерстве. Как ваши решения помогают таким организациям, как «МФК ОКСУС»?

Борче Димовски, управляющий партнер Aspekt:

В Aspekt мы предоставляем инновационные решения, ориентированные на трансформацию, специально разработанные для нужд финансовых учреждений. Наш флагманский продукт, Aspekt Product Suite, построен на модульной архитектуре, которая упрощает основные банковские процессы, автоматизирует задачи и обеспечивает бесшовную интеграцию со сторонними системами.

Эта система объединяет многолетний опыт в отрасли и передовые технологии, предоставляя гибкую и масштабируемую платформу. Ее модульный дизайн позволяет финансовым учреждениям адаптировать функционал под свои стратегические цели, операционные нужды и бюджеты.

Для «МФК ОКСУС» внедрение Aspekt Product Suite стало настоящим прорывом. Мы объединили их разрозненные системы в единую платформу, которая повысила эффективность благодаря полному циклу обработки кредитов, точным схемам утверждения, автоматизации задач и процессов, динамическому созданию документов и другим функциям.

Также мы упростили соблюдение нормативных требований, обеспечив точную и своевременную отчетность. Наша система поддерживает устойчивое развитие за счет сокращения бумажного документооборота и автоматического создания документов.

Более того, система готова к будущему и может легко интегрироваться с такими сторонними сервисами и организациями, как паспортные службы, кредитные бюро, социальные фонды и другие государственные платформы. Это обеспечивает быстрое и точное получение данных, обработку кредитов и продолжение роста и инноваций.

– Как проходил процесс внедрения, и какие первоначальные результаты были достигнуты?

Денис Хомяков, генеральный директор «МФК ОКСУС»:

Переход на новую банковскую систему — это не просто смена технологий, это стратегический шаг к будущему росту. Процесс внедрения прошел на удивление гладко благодаря профессионализму команды Aspekt.

С самого начала они выполняли все свои обязательства и даже превзошли ожидания, обеспечив уверенность нашей команды в использовании новой системы. После запуска мы смогли успешно перейти на централизованную систему, которая объединяет все операционные процессы.

Ранние результаты включают оптимизацию рабочих процессов, увеличение скорости транзакций и повышение качества обработки данных. Операции, ранее зависящие от головного офиса, теперь автоматизированы на уровне филиалов, что ускоряет обслуживание клиентов.

Внутренняя коммуникация значительно сократилась, надежность системы повысилась, а соблюдение нормативных требований стало проще благодаря заранее заданным форматам ввода данных и встроенной отчетности в системе.

Эти улучшения помогают нам оставаться гибкими и отзывчивыми, позволяя лучше обслуживать клиентов и укреплять наши позиции на рынке.

– Как вы видите влияние цифровой трансформации на будущее микрофинансовых организаций, таких как «МФК ОКСУС»?

Борче Димовски, управляющий  партнер Aspekt:

Цифровая трансформация уже не является опцией — она необходима для финансовых учреждений, которые хотят оставаться конкурентоспособными и актуальными. Для микрофинансовых организаций, таких как «МФК ОКСУС», это означает использование технологий не только для оптимизации операций, но и для лучшего понимания и обслуживания своих клиентов.

С помощью цифровых инструментов МФО могут улучшить клиентский опыт, предоставляя более быстрые услуги, персонализированные предложения продуктов и улучшенную доступность. Данные и аналитика помогают организациям принимать обоснованные решения, оптимизировать кредитные портфели и выявлять новые возможности для роста. Более того, цифровая трансформация способствует финансовой инклюзии, позволяя организациям достигать необслуживаемые группы населения через мобильный банкинг, цифровые кошельки и другие инновационные решения, преодолевая разрыв между традиционными финансовыми услугами и теми, кто ранее был исключен из формальной экономики. Это способствует экономическому расширению, улучшению доступа к кредитам и поддержке устойчивого развития в местных сообществах.

Внедрение современной банковской системы, такой как Aspekt Product Suite, закладывает основу для этих достижений. Для «МФК ОКСУС» это только начало. Расширяя свой цифровой след, они стремятся установить новый стандарт в микрофинансах в Кыргызстане.

– Какое влияние, по вашему мнению, новая система окажет на будущее развитие «МФК ОКСУС» в регионе?

Денис Хомяков, генеральный директор «МФК ОКСУС»:

Обновление основной банковской системы — это стратегический шаг для укрепления наших позиций на рынке. С этой современной системой мы способны эффективно масштабировать операции, по мере расширения нашей клиентской базы и портфеля. Упрощенные рабочие процессы и автоматизация не только повышают операционную гибкость, но и позволяют нам внедрять инновационные финансовые продукты, соответствующие меняющимся потребностям наших клиентов.

Это обновление также закладывает прочную основу для более широких инициатив по цифровой трансформации. От интеграции передовых сторонних систем до использования аналитики данных — система позволяет нам оставаться впереди в конкурентной борьбе, при этом внедряя устойчивые практики, такие как снижение потребления бумаги и переход к более экологически чистой модели работы.

Кроме того, система укрепляет нашу способность предоставлять персонализированные, гибкие и ориентированные на клиента услуги, что значительно улучшает общий клиентский опыт. С функциями, обеспечивающими соответствие нормативным требованиям, мы можем работать с большей уверенностью и эффективно минимизировать риски.

– Что ожидает Aspekt в дальнейшем в партнерстве с «МФК ОКСУС»?

Борче Димовски, управляющий  партнер Aspekt:

Наше партнерство с «МФК ОКСУС» является примером того, как инновационные решения для банковской системы могут помочь финансовым учреждениям процветать в динамичных рынках. В будущем мы сосредоточимся на продолжении поддержки «МФК ОКСУС» в реализации их стратегического видения цифровой трансформации.

Основываясь на успешной реализации Aspekt Product Suite, наше сотрудничество с «МФК ОКСУС» будет направлено на продвижение их роста и инноваций в нескольких ключевых областях. Мы стремимся расширить цифровизацию, внедряя новые модули и технологии, которые помогут улучшить операционную эффективность и обеспечить исключительный клиентский опыт. Кроме того, мы намерены предоставить «МФК ОКСУС» передовые инструменты, которые усилят их позиции на рынке.

Наши усилия также будут ориентированы на бесшовную интеграцию с различными платформами, что обеспечит большую эффективность и соблюдение нормативных требований. Для поддержки растущих операций «МФК ОКСУС» мы предоставляем масштабируемые решения, которые адаптируются к их потребностям, обеспечивая как устойчивость, так и гибкость.

Успех этого проекта подчеркивает потенциал для еще более глубокой кооперации, и мы рады поддерживать «МФК ОКСУС» в расширении операций, запуске новых финансовых продуктов и укреплении их роста в микрофинансовом секторе. Вместе мы устанавливаем ориентир того, как финансовые учреждения Кыргызстана могут уверенно и с решимостью двигаться в будущее. Мы не просто внедряем технологии, а создаем прочную основу для успеха, инноваций и устойчивого роста в регионе.
Ad coverAd cover