Кабмин принял постановление №625, которым внес изменения в нормативные акты, регулирующие оборот виртуальных активов. Об этом сообщили в Госфиннадзоре.

Цель нововведений — снизить риски использования криптовалют и других цифровых инструментов в противоправных целях, включая отмывание преступных доходов, финансирование терроризма и обход международных санкций.

Для поставщиков услуг виртуальных активов (ПУВА) установлены новые требования:

• обязательное AML/KYT-тестирование транзакций через аккредитованных провайдеров;
• идентификация и верификация клиентов, включая удаленный формат;
• запрет на операции с анонимными кошельками, NFT, онлайн-казино, зарубежными предоплаченными картами и активами с высоким уровнем риска;
• согласование ключевых должностных лиц (директора, бухгалтера, комплаенс-офицера) с регулятором;
• наличие внутренних политик и процедур по ПОД/ФТ (идентификация клиентов, мониторинг, риск-матрицы, обучение персонала, соглашения с AML-провайдерами);
• обязательное хранение документов не менее пяти лет и ежегодный аудит.

В правительстве отмечают, что новые требования позволят повысить прозрачность рынка, минимизировать санкционные и репутационные риски, а также создать условия для развития финтех-сектора при защите интересов граждан и государства. Госфиннадзор призвал участников рынка своевременно адаптировать внутренние процедуры к новым нормам.