В Кыргызстане разработан план мер на 2026 год по снижению рисков отмывания преступных доходов и финансирования незаконной деятельности. Документ находится на стадии проекта и задает новые правила для банков, бизнеса и финансового рынка.

Основанием для разработки документа стали результаты национальной оценки рисков за 2022–2024 годы, которые показали рост угроз в финансовой сфере и появление новых схем.

Среди них — использование фиктивных компаний, обналичивание средств через банковские кассы, операции с криптовалютами и вывод капитала через офшоры.

План предусматривает введение ограничений на обналичивание средств юридических лиц и индивидуальных предпринимателей через банки, а также разработку критериев для выявления фиктивных компаний. Параллельно запланировано упрощение процедуры ликвидации неактивных юрлиц и создание системы их рейтинговой оценки по уровню риска.

Серьезные изменения затронут рынок недвижимости и займов. Власти намерены установить пороговые суммы для сделок, подлежащих обязательному контролю, а также ввести обязательное нотариальное заверение крупных договоров. Это должно снизить использование имущества и кредитов в схемах легализации доходов.

Авторы инициативы не обошли стороной и сектор цифровых финансов. Они планируют усилить контроль за операциями с электронными кошельками и терминалами, в том числе ввести идентификацию при пополнении счетов наличными. Также рассматривают возможность ограничения или запрета анонимных операций через платежные системы.

В документе предусмотрено усиление надзора за раскрытием бенефициарных владельцев компаний, особенно при участии офшорных структур. Дополнительно Финразведка получит доступ к данным по операциям с ценными бумагами, а правоохранительные органы продолжат выявление нелегальных систем денежных переводов, включая схемы трансграничных переводов типа «хавала».