В Кыргызстане усиливается внимание к так называемым дропперам — людям, чьи банковские счета используют в мошеннических схемах. Финансовые организации и правоохранительные органы классифицируют таких участников по степени осознанности, роли в цепочке и способу вербовки.

По степени осознанности выделяют два типа. «Осознанный» дроппер понимает, что участвует в незаконной схеме: продает банковскую карту, передает доступ к мобильному приложению, снимает и переводит чужие деньги за процент.

«Неосознанный» уверен, что помогает знакомым или выполняет работу, однако его счет фактически используют для преступления. Чаще всего людей вовлекают под предлогом «легкой онлайн-работы», просьбы предоставить карту для перевода зарплаты или помощи в получении денег.

По роли в схеме различают карточных, цифровых, транзитных и cash-out дропперов.

• Карточный передает карту, PIN-код и доступ к мобильному банку — через его счет проходят похищенные средства. 
• Цифровой предоставляет электронные кошельки, SIM-карты и аккаунты мессенджеров или банковских приложений для дистанционных операций. 
• Транзитный выступает «перевалочным пунктом»: деньги проходят по цепочке от жертвы к организаторам через несколько счетов.
• Cash-out дроппер получает средства, снимает наличные и переводит их дальше.

Вербовка чаще всего направлена на молодежь, ищущую подработку, социально уязвимые группы — пенсионеров и безработных, а также пользователей социальных сетей и мессенджеров. Нередко схема строится через личные знакомства — «по просьбе друга».

Юристы напоминают: даже если человек утверждает, что «не знал», закон может квалифицировать его как соучастника преступления, поскольку его счет используют для отмывания похищенных средств.