Депутат Жогорку Кенеша Гуля Кожокулова 29 января выступила с критикой в адрес Национального банка Кыргызстана (НБ КР) из-за действующих правил обмена наличной валюты.

Поводом для обращения стали участившиеся жалобы граждан и предпринимателей: при попытке обменять сумму свыше 100 тысяч сомов банки и обменные бюро требуют не только паспорт, но и документы, подтверждающие происхождение средств.

Парламентарий подчеркнула, что установленный порог в 100 тысяч сомов (чуть более $1.1 тысячи по текущему курсу) не соответствует уровню доходов в стране. Кожокулова напомнила, что после реформы системы оплаты труда госслужащих зарплаты в некоторых ведомствах, например в Министерстве строительства, достигли 500 тысяч сомов.

Депутат намерена вынести вопрос на заседание бюджетного комитета Жогорку Кенеша, чтобы добиться пересмотра лимитов в сторону их увеличения.

Что говорят правила Нацбанка?

Анализ действующих постановлений регулятора подтверждает усиление контроля за наличными потоками. Согласно Положению «О порядке проведения обменных операций», банки и обменные пункты обязаны следовать строгим протоколам идентификации:

• порог в 100 тысяч сомов: финансовое учреждение обязано проверить клиента на наличие в санкционных списках и перечне лиц, причастных к легализации преступных доходов. Операция проводится строго по оригиналу паспорта (бумажному или цифровому из системы «Тундук»);
• порог 1 млн сомов: процедура переходит в формат «углубленной проверки». Клиент обязан заполнить расширенную анкету, где указываются цели операции и источники средств;
• до 100 тысяч сомов: идентификация остается упрощенной, а резидентство клиента могут определять с его слов.

По словам эксперта по денежно-кредитным вопросам Бактыбека Шамкеева, с 14 января в обменных пунктах начали действовать новые правила Национального банка КР. Они нужны для того, чтобы уточнять происхождение денег при валютных операциях и предотвращать отмывание средств и другие финансовые преступления. Эти меры вводятся в соответствии с требованиями ФАТФ — международной группы, которая разрабатывает стандарты по борьбе с отмыванием денег.

Опыт соседей

Аналогичные процессы по ужесточению правил происходят и у ближайших соседей по региону:

• в Казахстане порог обязательной идентификации составляет 500 тысяч тенге (около $1 тысячи). Сейчас власти рассматривают возможность снижения этой планки до 200 тысяч тенге для борьбы с теневым оборотом;
• в Узбекистане правила жестче: паспорт обязателен при покупке валюты на сумму от $100. При продаже долларов банку контроль мягче, но крупные суммы также попадают под финмониторинг.