> ## Content Index
> Fetch the complete content index at: https://economist.kg/llms.txt
> Use this file to discover other available public pages before exploring further.

# Нацбанк КР предлагает обновить правила денежных переводов: подробности
- URL: https://economist.kg/dengi/2025/12/03/natsbank-kr-priedlaghaiet-obnovit-pravila-dieniezhnykh-pierievodov-podrobnosti/
- Published: 2025-12-03T03:09:47.000Z
- Updated: 2026-08-27T09:28:00.000Z
- Author: Economist.KG
- Tags: Деньги

**НБ КР подготовил для общественного обсуждения изменения в Правила осуществления денежных переводов по системам денежных переводов, действующие с 2009 года. Цель обновлений — усиление контроля за операциями и повышение прозрачности международных переводов.**

Инициатива входит в состав крупного законопроекта, обновляющего подходы к противодействию финансирования преступной деятельности в Кыргызстане. 

> Среди ключевых [нововведений](https://koomtalkuu.gov.kg/ru/view-npa/5473?ref=economist.kg) — замена слов **«террористический»** на **«преступный»** в нескольких пунктах правил касательно незаконной деятельности. Это уточняет направленность контроля, расширяя круг лиц, попадающих под наблюдение регулятора. 

Кроме того, правила дополняются положениями о регистрации операторов международных денежных переводов, включая отказ в случае предоставления недостоверных документов, регистрации в офшорах или странах с высоким финансовым риском.

> Также расширены требования к учету переводов. Операторы и участники должны хранить полную информацию об отправителе и получателе денежных средств, включая ФИО, паспортные данные, адрес, идентификационные данные и номер счета или электронного кошелька. В случае подозрений на финансирование преступной деятельности или отмывание доходов они обязаны **тщательно проверять сведения о клиентах**.

В проект документа дополнительно отмечены **транзитные операции**, когда участник перевода не является ни отправителем, ни получателем. Такие финансовые учреждения обязаны хранить все сопровождающие данные **не менее пяти лет** и выявлять трансграничные переводы без полной информации.

Новые правила также закрепляют обязательство участников проверять **санкционные перечни** и при необходимости приостанавливать переводы с последующим уведомлением органа финансовой разведки в течение трех часов.

🧭

Изменения, в случае принятия законопроекта, затронут и пункты, регламентирующие учет пакетных переводов, хранение информации о денежных операциях и работу с электронными кошельками, что позволит повысить прозрачность и соответствие международным стандартам финансового контроля.