НБ КР подготовил для общественного обсуждения изменения в Правила осуществления денежных переводов по системам денежных переводов, действующие с 2009 года. Цель обновлений — усиление контроля за операциями и повышение прозрачности международных переводов.

Инициатива входит в состав крупного законопроекта, обновляющего подходы к противодействию финансирования преступной деятельности в Кыргызстане.

Среди ключевых нововведений — замена слов «террористический» на «преступный» в нескольких пунктах правил касательно незаконной деятельности. Это уточняет направленность контроля, расширяя круг лиц, попадающих под наблюдение регулятора.

Кроме того, правила дополняются положениями о регистрации операторов международных денежных переводов, включая отказ в случае предоставления недостоверных документов, регистрации в офшорах или странах с высоким финансовым риском.

Также расширены требования к учету переводов. Операторы и участники должны хранить полную информацию об отправителе и получателе денежных средств, включая ФИО, паспортные данные, адрес, идентификационные данные и номер счета или электронного кошелька. В случае подозрений на финансирование преступной деятельности или отмывание доходов они обязаны тщательно проверять сведения о клиентах.

В проект документа дополнительно отмечены транзитные операции, когда участник перевода не является ни отправителем, ни получателем. Такие финансовые учреждения обязаны хранить все сопровождающие данные не менее пяти лет и выявлять трансграничные переводы без полной информации.

Новые правила также закрепляют обязательство участников проверять санкционные перечни и при необходимости приостанавливать переводы с последующим уведомлением органа финансовой разведки в течение трех часов.