Сегодня Нацбанк опубликовал информацию о том, что в Бишкеке два обменных бюро оштрафованы на 55 тысяч сомов каждое, а также два частных лица получили штрафы по 17.5 тысячи сомов за проведение обменных операций без лицензии. Разбираемся, за что чаще всего наказывает регулятор, чтобы наши читатели могли этого избежать. 

За что Нацбанк чаще всего штрафует обменные пункты

Наиболее распространенные нарушения, за которые НБ КР регулярно штрафует обменные бюро, связаны с работой без действующей лицензии, несоблюдением нормативных требований по ведению валютных операций и нарушением правил ПОД/ФТ. Инспекции часто выявляют отсутствие идентификации клиентов при крупных сделках. Нередко наказывают и за ошибки в кассовой дисциплине, неправильное ведение журналов учета и несоблюдение технических требований — в частности, неисправность видеонаблюдения или отсутствие доступного для клиентов курса валют.

Значительная часть штрафов касается также нелегальных обменных операций, когда физические лица проводят обмен валюты вне лицензированных пунктов.

Как избежать штрафов за нарушения?

1. Следить за лицензией

Работать только при наличии действующей лицензии, своевременно продлевать документы и размещать их на видном месте.

2. Соблюдать нормативы Нацбанка

Следить за изменениями инструкций, вести корректную отчетность, иметь ответственного сотрудника по комплаенсу.

3. Выполнять требования ПОД/ФТ

Проводить идентификацию клиентов при крупных операциях, вести журнал операций, обучать персонал фиксации подозрительных транзакций.

4. Следить за соблюдением лимитов и временных ограничений

Корректно оформлять операции, вести кассовую дисциплину, не нарушать регуляторные лимиты и правила обмена.

5. Не допускать нелегальной деятельности

Все операции должны проходить через кассу и учетную систему. Любые «серые» сделки запрещены.

6. Поддерживать техническую исправность видеонаблюдения и оборудования

Архив записей видеокамер должен храниться столько, сколько требует Нацбанк, а курс должен быть отображён прозрачно и доступно.

7. Обучать персонал

Большинство ошибок — следствие незнания правил. Внутренние тренинги и чек-листы помогают предотвращать нарушения.