Криптовалюты. Как не стать жертвой двойного обмана
С развитием криптовалют в Кыргызстане увеличилось и количество злоумышленников, пытающихся нажиться на доверчивости людей. Способы обмана растут как на дрожжах. Этим летом одной из наиболее распространенных является схема, связанная с предложением помощи в возврате украденных или утерянных средств. Специалист ОсОО «Кейджи блокчейн солушенс» Ренат Алеев рассказал о том, как не попасться в сети мошенников.
Как работает схема?
В социальных сетях все чаще можно увидеть рекламу неких фирм, предлагающим помощь в возвращении средств со счетов нечестных инвестиционных брокеров. Целевая аудитория этого информационного крючка – люди, которые лишились средств и надежд на их законное возвращение.
«Мошенники обычно представляются адвокатами, юристами, специалистами по криптовалютам или сотрудниками компаний, занимающихся возвратом цифровых активов. Они втираются в доверие к жертвам. Сообщают, что их средства найдены и заморожены на стороннем криптосчете. В качестве подтверждения показывают кошелек с реальным балансом. Чтобы начать процесс возврата средств, жертву просят перевести небольшую сумму на "оформление документов", "оплату услуг" или "гарантийный депозит", “верификацию личности”, “комиссию за вывод”, “ВИП статус”. Обычно это 5-15 процентов от потерянного. Естественно, получив желаемое, злоумышленники придумывают новую проблему, где снова нужно внести деньги или тут же исчезают», - говорит эксперт.
Потенциальную жертву обрабатывают долго, прибегая ко всем возможным уловкам. Часто предоставляют фальшивые документы, поддельные чеки или справки из банков или локальных регуляторов, чтобы убедить пострадавшего в серьезности своих намерений. В общении используют большое количество специфических терминов, создавая иллюзию законности и профессионализма.
«Обжегшись на молоке, дуют на воду. Но, к сожалению, к жертвам мошенников эта поговорка не всегда применима. Люди, потерявшие значительные суммы, впадают в отчаяние и хватаются за такие объявления в соцсетях, как за спасительную соломинку. Берут кредиты и влезают в долги, чтобы расплатиться с псевдоюристами и вернуть утраченное. А по итогу становятся дважды обманутыми и несут дополнительные финансовые потери», - объясняет Ренат Алеев.
Как защититься?
Бдительность – первое и главное правило защиты от мошенничества, уверяет эксперт. Не стоит доверять объявлениям, оставленным в социальных сетях и закрытых телеграмм-каналах.
«Если вы стали жертвой мошенничества, обратитесь с заявлением в правоохранительные органы. Получите консультацию у реального юриста, имеющего соответствующие лицензии и законное право на осуществление деятельности. В Кыргызстане сфера цифровых активов регулируется Законом «О виртуальных активах», принятым 1 января 2022 года. Это фундаментальный документ, включающий в себя все основные понятия, особенности обращения виртуальных активов, принципы государственного регулирования деятельности и многое другое», - подчеркивает собеседник.
Чтобы не быть обманутым, нужно изначально подходить к вопросу инвестирования в криптовалюту с холодной головой. Не вкладываться в биржи «на полную катушку», не брать кредиты под “новые возможности”, якобы открытые вам мошенниками. Лучше всего инвестировать только те деньги, которые вы готовы заморозить на длительный срок или даже потерять без серьезных последствий.
Следует быть осторожным в отношении криптовалют, покупка и продажа которых осуществляется через закрытые продажи - друзей или телеграмм-каналы. Необходимо быть особенно бдительным по отношению к любым предложениям, обещающим заоблачную прибыльность. Мошенники часто используют в своих целях наивное желание людей быстро разбогатеть.
В Кыргызстане существует разветвленная сеть обменных пунктов для цифровых активов. Важно выбирать надежные платформы и работать только с лицензированными операторами, чтобы избежать обмана. Например, xbt.kg, с помощью которой можно безопасно покупать и продавать криптовалюту как в Бишкеке, так и по всей республике. Прибегайте к услугам только тех, кто работает открыто, по лицензии и в полном соответствии с законодательством.
