> ## Content Index > Fetch the complete content index at: https://economist.kg/llms.txt > Use this file to discover other available public pages before exploring further. # Нацбанк предлагает усилить контроль за обналичиванием денег бизнесом - URL: https://economist.kg/biznes/2026/09/02/natsbank-obnalichivanie-biznes/ - Published: 2026-09-02T11:37:24.000Z - Updated: 2026-09-02T11:37:24.000Z - Description: Нацбанк предлагает усилить контроль за обналичиванием и транзитными операциями компаний и ИП. Единого лимита на снятие наличных не будет, но операции с признаками повышенного риска банки должны будут дополнительно проверять. - Author: Азиза Капар кызы - Tags: Бизнес, Банки **Нацбанк предлагает усилить контроль за обналичиванием денежных средств и транзитными операциями по банковским счетам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Соответствующий проект изменений вынесен на общественное обсуждение.** При этом Нацбанк **не предлагает вводить единый запрет или фиксированный лимит на снятие наличных для всех компаний и ИП**. Вместо этого планируется установить единые признаки повышенного риска, при выявлении которых банки должны будут проводить дополнительную проверку операций. Повышенное внимание банка потребуется, в частности, в следующих случаях: - значительная часть оборота по счету снимается наличными, а объем и частота операций не соответствуют характеру и масштабу деятельности клиента; - деньги снимаются вскоре после их поступления на счет, в том числе на регулярной основе; - средства поступают от одного или нескольких контрагентов, после чего обналичиваются без очевидного экономического смысла; - наличные регулярно снимаются небольшими суммами либо через несколько взаимосвязанных операций; - поступившие средства в короткий срок перечисляются третьим лицам, в том числе за рубеж, без очевидного экономического основания; - вскоре после регистрации компании или ИП либо открытия банковского счета начинаются крупные операции, не соответствующие заявленной деятельности; - из-за рубежа регулярно поступают деньги для последующего обналичивания, но их объем и частота не соответствуют деятельности клиента; - крупные суммы наличных вносятся на счет с последующим быстрым перечислением третьим лицам или за границу; - корпоративные карты систематически используются преимущественно для снятия наличных в объемах, не соответствующих целям и масштабу деятельности. При этом **конкретные количественные показатели риска банки будут устанавливать самостоятельно во внутренних нормативных документах**. В частности, каждый банк сам определит, какая доля операций по обналичиванию считается существенной и какой период между поступлением денег и их снятием является коротким. Эти показатели должны учитывать вид и масштаб деятельности клиента, а также его риск-профиль. Если банк выявит признаки повышенного риска, он должен будет дополнительно проверить операцию. В частности, может потребоваться установить источник происхождения денег, получить документы, подтверждающие экономическое основание операции, выяснить цель получения наличных и проанализировать предшествующее движение средств по счету. > Если клиент откажется предоставить необходимые документы, банк должен будет отказать в проведении операции по счету. Если после проверки у банка возникнут подозрения, что операция связана с финансированием преступной деятельности или легализацией преступных доходов, он должен будет приостановить подозрительную операцию либо приостановить или прекратить деловые отношения с клиентом. Кроме того, банки должны будут отдельно учитывать операции по обналичиванию и транзитные операции, по которым выявлены признаки повышенного риска. В учет войдут их количество и объем, сведения об операциях, которые не были проведены, а также о подозрительных операциях, информация по которым была направлена в уполномоченный орган финансовой разведки. > Эти данные банки должны будут предоставлять Нацбанку по его запросу. По данным национальной оценки рисков за 2022–2024 годы, использование номинальных и подконтрольных компаний и ИП для обналичивания денег признано высоким риском. В таких схемах могут использоваться фиктивные договоры, перевод денег через несколько счетов и последующий вывод средств за рубеж. Для бизнеса изменения могут означать, что при выявлении признаков повышенного риска банк запросит дополнительные документы и сведения, из-за чего проведение отдельных операций может занять больше времени. > В Нацбанке рассчитывают, что новые требования повысят прозрачность финансовых потоков и снизят риски незаконного обналичивания денег. [Что такое банковский надзор и как КР борется с «грязными» деньгами — интервью с инспектором НацбанкаНациональный банк Кыргызстана ведет надзор за финансовыми учреждениями, чтобы минимизировать риски, связанные с отмыванием преступных доходов и финансированием противоправной деятельности. Об особенностях банковского надзора и применения риск-ориентированного подхода рассказала институциональный инспектор управления банковского надзора НБ КР Зулфия Элкеева. — Зульфия Рысбаевна, давайте сначала обозначим: что такое банковский надзор? — Важным условием![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/icon/---------Economist.kg-75cdaaa3-6f15-4890-b002-bfb21199ca79.png)Economist.kgEconomist.KG 26 июня 2025 17:30 Обновлено![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/thumbnail/webp-1787839051727-ynv2yc63kwh-584c6db5-6eda-4411-b4e2-d7882fdd1ca2.webp)](https://economist.kg/exclusive/2025/06/26/chto-takoie-bankovskii-nadzor-i-kak-kr-borietsia-s-ghriaznymi-dienghami-intierviu-s-inspiektorom-natsbanka/) [Нацбанк Кыргызстана обязал банки ежедневно отчитываться о сделках свыше 5 млн рублейНациональный банк КР ужесточил контроль за операциями с наличными российскими рублями. Коммерческие банки обязали ежедневно передавать регулятору информацию о крупных операциях клиентов. Соответствующее постановление правления Нацбанка принято 4 марта 2026 года. Мера направлена на повышение устойчивости банковской системы и усиление мониторинга операций с иностранной валютой, прежде всего с наличными рублями.![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/icon/---------Economist.kg-21e1ece9-db11-4f38-9d44-fba7dfe75c53.png)Economist.kgАлександр Канунников![](https://storage.ghost.io/c/c3/a6/c3a66635-73fd-4349-a382-8bf5c41013f8/content/images/thumbnail/photo-1642060721959-594e1f45d954-8c9b724a-0f07-445f-922e-6e7d87c0e404.jpeg)](https://economist.kg/banki/2026/03/05/natsbank-kyrghyzstana-obiazal-banki-iezhiednievno-otchityvatsia-o-sdielkakh-svyshie-5-mln-rubliei/)