Нацбанк Кыргызстана утвердил изменения в нормативные акты, касающиеся управления операционными рисками в коммерческих банках. Об этом сообщает пресс-служба НБКР.

26 сентября 2025 года правление регулятора приняло постановление, дополнившее положение «О минимальных требованиях по управлению операционным риском» новой главой — «Минимальные требования к системе противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству (антифрод)».

Теперь банки обязаны внедрить полноценные антифрод-системы в своих информационных системах дистанционного банковского обслуживания. Эти меры направлены на предотвращение как внутреннего, так и внешнего мошенничества.

Постановление вступит в силу 11 октября 2025 года, через 15 дней после публикации. Нормы, связанные с техническим внедрением антифрод-систем, начнут действовать с 1 марта 2026 года.

Основные обязанности банков

Банки должны:

• разработать и ежегодно обновлять антифрод-политику;
• вести постоянный мониторинг всех расходных транзакций;
• присваивать каждой транзакции уровень риска (низкий, средний, высокий);
• проверять подозрительные операции и хранить данные о них не менее 5 лет.

Также банки обязаны:

• принимать уведомления от клиентов о мошеннических действиях по их счетам;
• оперативно рассматривать обращения и формировать выписки для последующего обращения в правоохранительные органы.

Новые полномочия банков

Банки теперь могут:

• приостанавливать подозрительные операции на срок до 30 дней;
• блокировать расходные транзакции при выявлении признаков мошенничества;
• вести реестр номеров и идентификаторов, связанных с мошенниками.

Контроль за операциями

Антифрод-системы будут отслеживать:

• внутрибанковские, межбанковские и международные переводы;
• кредиты и снятие наличных;
• платежи через QR-коды и POS-терминалы;
• другие расходные операции.

Для оценки риска мошенничества банки должны учитывать:

• аномалии в частоте, суммах и времени транзакций;
• многократные неудачные попытки входа;
• частую смену контактных данных;
• отмены и возвраты платежей.

Для клиентов это значит

Новые требования направлены на защиту клиентов от финансового мошенничества. Теперь банки обязаны выявлять и блокировать подозрительные операции, снижая риск кражи средств.