В Кыргызстане принято постановление Правления Национального банка от 26 сентября 2025 года о внесении изменений в ряд нормативных актов. Документ опубликован на сайте регулятора.

Ключевое новшество связано с управлением операционными рисками: коммерческие банки теперь обязаны внедрять полноценные системы противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству (антифрод). По данным Нацбанка, новые требования направлены на повышение устойчивости банковской системы и защиту клиентов от финансовых преступлений.

Документ обязывает банки:

• разработать и ежегодно обновлять политику по борьбе с мошенничеством в системах дистанционного обслуживания;
• проводить постоянный мониторинг всех расходных транзакций — от международных переводов и кредитов до снятия наличных и платежей через QR-коды;
• присваивать каждой операции уровень риска — низкий, средний или высокий;
• проверять подозрительные транзакции и хранить информацию о них не менее 5 лет;
• вести реестр номеров телефонов, идентификаторов и других атрибутов, связанных с мошенничеством.

Кроме того, банки получили право приостанавливать операции, имеющие признаки мошенничества, на срок до 30 дней. В таких случаях клиент должен быть уведомлен, а банк обязан документировать все действия и предоставлять информацию в Нацбанк.

Регулятор также обновил инструкцию по работе с банковскими счетами и вкладами. Теперь в случае выявления подозрительной операции банк вправе временно блокировать расходные транзакции с учетом требований антифрод-систем.

Постановление вступает в силу через 15 дней после официального опубликования. Часть норм, касающихся работы антифрод-систем, начнет действовать с 1 марта 2026 года.