> ## Content Index
> Fetch the complete content index at: https://economist.kg/llms.txt
> Use this file to discover other available public pages before exploring further.

# В Кыргызстане ужесточат требования к банкам для борьбы с мошенничеством
- URL: https://economist.kg/banki/2024/12/09/v-kyrghyzstanie-uzhiestochat-triebovaniia-k-bankam-dlia-borby-s-moshiennichiestvom/
- Published: 2024-12-09T04:01:00.000Z
- Updated: 2026-08-27T19:04:35.000Z
- Author: Илона Ахматова
- Tags: Банки

**Нацбанк КР инициировал проект постановления, направленный на усиление мер противодействия внутреннему и внешнему мошенничеству в банковском секторе страны. Соответствующий документ опубликован на сайте регулятора.**

Документ предусматривает внесение изменений в действующее положение «О минимальных требованиях по управлению операционным риском в коммерческих банках», утвержденное еще в 2005 году.

## Что изменится?

В документе детализированы новые требования, направленные на защиту банковских операций от мошенничества, особенно в системах удаленного и дистанционного банковского обслуживания. Основные нововведения включают следующие требования для банков:

**Разработка антифрод-политики**:

- Банки обязаны внедрить и регулярно актуализировать политику противодействия мошенничеству, которая включает принципы раннего выявления угроз, предупреждения и предотвращения мошеннических операций.
- Политика должна пересматриваться ежегодно, а внутренние процедуры — каждые два года.

**Внедрение систем противодействия мошенничеству**:

- Банки обязаны установить автоматизированные или полуавтоматизированные системы для мониторинга и оценки рисков мошенничества при каждой транзакции.
- Системы должны быть либо отдельным программным комплексом, либо интегрированы в существующие банковские платформы.

**Оценка риска транзакций**:

- Все операции оцениваются по уровням риска: низкий, средний и высокий.
- Средний риск требует проверки (автоматической или ручной), после которой банк принимает меры: уведомляет клиента, приостанавливает транзакцию или меняет уровень риска.

**Формирование реестра подозрительных идентификаторов**:

- Создание и поддержание реестра запрещенных идентификаторов, связанных с мошеннической деятельностью.
- Операции с такими идентификаторами должны блокироваться.

**Анализ транзакций на аномальное поведение**:

- Учет факторов, таких как частота операций, географическое положение клиента, время суток, использование подозрительных получателей или необычных источников пополнения средств.

**Усиление ответственности сотрудников**:

- Предусмотрены меры в отношении сотрудников за бездействие или ненадлежащие действия по предотвращению мошенничества.

## Почему это важно?

В Нацбанке отмечают, что рост числа и сложности удаленных транзакций требует современных подходов к управлению рисками. Предлагаемые меры позволят банкам быстрее реагировать на потенциальные угрозы, защитить активы клиентов и повысить устойчивость финансовых организаций к мошенническим действиям.

> Учитывая, что законодательство ранее не предусматривало минимальных требований к защите от мошенничества, внедрение новых норм станет важным шагом к совершенствованию банковской системы и повышению доверия населения к цифровым финансовым услугам.